Fond kojim se trguje na burzi hibridno je ulaganje koje objedinjuje značajke indeksnog fonda i uzajamnog fonda. Ovdje sudionici igraju ulogu market mejkera.
Kada je netko spreman ulagati u različite investicijske sheme, on / ona bi trebao znati da koji će plan dati dobar povrat uz nisku cijenu iu kratkom vremenskom razdoblju. Za to je potrebno razumjeti razliku između uzajamnih fondova i ETF-a.
Tablica usporedbe
| Osnova za usporedbu | Uzajamnog fonda | ETF |
|---|---|---|
| Značenje | Profesionalno upravljano investicijsko vozilo, gdje se prikupljaju i trguju resursi od više ulagača poznato je kao uzajamni fond. | ETF je investicijska shema koja prati indeks, a kotiraju se i trguje na burzi. |
| prozirnost | Tromjesečno objavljivanje građe. | Dnevno objavljivanje građe. |
| Dionične dionice | Da | Ne |
| cijena | Prosječni omjer troškova je visok. | Prosječni omjer troškova je manji. |
| Upravljanje | Aktivan | Pasivno |
| trgovački | U / iz kuće fonda. | Za / od drugog investitora na tržištu. |
| Cijena transakcije | NAV | Navedena cijena |
| Trgovački račun | Nije obavezno | Potrebno za transakciju. |
| posredništvo | Nije plaćeno jer se sredstva kupuju izravno. | Trebate biti plaćeni. |
| Porez | Visoki porez na kapitalni dobitak ubire se zbog čestog trgovanja. | Usvaja se usporedno nizak porez. |
Definicija uzajamnog fonda
Zajednički fond, kao što mu i ime kaže, je vrsta investicijskog fonda koji je skup sredstava prikupljenih od nekoliko investitora kako bi se ulagalo u financijsku imovinu. Sredstvima upravlja i kontrolira ekspert portfelja poznat kao upravitelj fonda u ime imatelja udjela koji sredstva po vlastitom nahođenju ulaže u diversificirane investicije kao što su dionice, zadužnice, obveznice i drugi financijski instrumenti.
Proces ulaganja uzajamnog fonda
Svaki ulagatelj drži dionice na proporcionalnoj osnovi. Dionice koje drži imatelj udjela predstavljaju njihov udio u fondu. Investitori imaju pravo jednako na dobit ili gubitak, ovisno o slučaju, kada se vrijednosni papiri prodaju.
Budući da je uzajamni fond kolektivno ulaganje, rizik iznad navedenog među investitorima ne zahtijeva velika ulaganja, ali samo uz malu količinu ulaganja osoba može dobiti korist od portfeljnih ulaganja.
Definicija ETF-a
Burzovni fond ili ETF je vrsta indeksnog fonda koji se kotira i trguje na burzi vrijednosnih papira. To je investicijsko vozilo koje prati indeks poput Nifty ili Sensex. To je niz diverzificiranog portfelja koji prati prinos i prinose odgovarajućeg indeksa. Ona nosi paket sredstava kao što su dionice, obveznice, valute, opcije itd.
ETF je kolektivno ulaganje koje ima koristi od kupnje i prodaje određenog vrijednosnog papira. Fond doživljava fluktuacije cijena jer se njima trguje tijekom trgovinskog dana. Fond je visoko likvidan i pruža investitorima dobre prinose po nižoj cijeni.
Ključne razlike između uzajamnog fonda i ETF-a
Glavne razlike između uzajamnog fonda i ETF-a navedene su u nastavku:
- Uzajamni fond definira se kao investicijski fond u kojem određeni broj investitora udružuje novac kako bi ulagali u diversificirane vrijednosne papire. Indeksni fond, koji prati indeks i koji je uvršten na burzu i trguje na financijskom tržištu, poznat je kao burzovni fond ili ETF.
- U uzajamnom fondu postoje podaci koji se objavljuju na tromjesečnoj osnovi, dok se u ETF-u dnevno objavljuje imovina.
- Prosječan omjer troškova zajedničkog fonda viši je od ETF-a.
- U uzajamnom fondu, kupnja i prodaja dionica polazi od kuće fonda. Isto tako, u ETF-u trgovanje se obavlja između dva investitora na sekundarnom tržištu.
- U uzajamnom fondu, fondovima se trguje po neto vrijednosti imovine (NAV). Za razliku od ETF-a, kojim se trguje na kotiranoj cijeni, a ne NAV-u.
- Burzovni fondovi smatraju se učinkovitijim porezom od investicijskih fondova jer je zbog čestih trgovanja njihov porez na kapitalni dobitak veći.
- Kako se ETF-om trguje na tržištu dionica, potreban je račun za trgovanje dionicama za nastavak transakcije. Za razliku od uzajamnih fondova, gdje nema potrebe za kupnjom dioničkog fonda.
- Posredovanje se plaća u ETF-u, ali ne u uzajamnom fondu.
- Uzajamni fond može se izdati u djeliću, dok se ETF ne može prodati u frakciji.
- Zajedničkim fondovima aktivno upravljaju upravitelji fondova, tj. Sredstva se kontinuirano kupuju i prodaju kako bi nadmašili tržište. Međutim, fondovi ETF-a imaju pasivno upravljanje jer teže određenom indeksu.
Zaključak
Osim gore navedenih razlika, postoje dva slična aspekta u dva investicijska instrumenta kao što su oba portfelja, tj. Možete ulagati u diversificirane financijske instrumente kao što su dionice, obveznice i ostala imovina putem jednog fonda. Njima upravlja profesionalni portfolio stručnjaka.
